Het Belgische BNP Paribas heeft een boete van € 15 miljoen gekregen wegens ‘flagrant’ falen van de AML, zo maakte de centrale bank van het land bekend.

De Nationale Bank van België (NBB) heeft vastgesteld dat de maatregelen ter bestrijding van het witwassen van geld tussen 2014 en 2019 ontoereikend waren.

BNP Paribas Fortis, de grootste bank van België, slaagde er niet in een effectief intern controlebeleid te ontwikkelen en beschikte over een slecht verificatieproces voor klanten die in edelmetalen handelen.

Ambtenaren legden uit dat ze grote tekortkomingen ontdekten in de protocollen van het agentschap voor het opsporen en rapporteren van potentiële illegale transacties.

Watchdogs zeiden dat de bank “onvolledige en ongepaste” regels voor transactiemonitoring gebruikte om potentieel illegale transacties op te sporen die geen rekening hielden met de risico’s van bepaalde financiële producten, klanten, betalingsbestemmingen en leveringsmethoden.

Volgens een verklaring van BNP Paribas Fortis heeft het door de NBB uitgevoerde onderzoek betrekking op de periode vóór juni 2019 en zijn “de gemelde tekortkomingen opgelost”.

Het tekort op dat moment “leidde niet tot nadelige gevolgen voor klanten of derden, zoals bevestigd door de NBB in haar besluit”, aldus BNP Fortis.

“Sindsdien heeft de bank een uitgebreid hersteltraject gevolgd, gericht op het versterken van procedures, systemen en interne controlemaatregelen met betrekking tot het voorkomen van het witwassen van geld”, aldus de bank.

“De Bank zal blijven streven naar de implementatie van de hoogste normen bij de bestrijding van het witwassen van geld en actief bijdragen aan de veiligheid van het financiële systeem.”